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买理财没给客户看说明书算违规吗?怎么补救?

按照银保监会的规定,不给客户看理财产品说明书就销售理财产品肯定算违规!

发生这事之后,请马上与客户联系,做好以下几件事情,希望获得客户谅解:

1,对最初工作上的失误向客户道歉‍♀️!

2,重新把理财产品给客户介绍一遍,并把说明书给客户看一下,同时对其中要主要的,需要提示的条款给客户做一个详细解释。

3,最好可以为客户准备一个小礼物,以表示自己的诚意。

如果诚心的为客户着想,并诚心诚意的做好上述三方面事宜,应该会得到客户理解的。

有这个问题说明你违规了。

根据规定,理财销售需要进行双录:即录音录像。正常的理财说明书下面是有风险提示栏和签名栏,在客户抄写风险提示以及签名时需要进行录像,以证明客户是自愿购买理财,并对风险揭示已经明了。

如果你没给客户看理财说明书,那么很有可能是你没有按照理财销售流程进行,那样的话,肯定是违规的。

由于已经成为事实,补救方法只有一种,那就是邀请客户回来重新进行录音录像。但是,这并不能让你的违规行为得到冲销,而仅是为了合规而做的补救。以后如果客户还是以你违规销售来跟你闹,这个责任还是无法推脱。你只能指望这个理财产品争气一点了。

我是空谷财谭,与您分享我的观点。

这个算违规了,补救方法就是主动联系客户,以真诚的态度向客户说明原委与细节。客户会被你的真诚打动的。

你好!

理财购买两种情况,一种是电子签,一种是面签。面签大多数都要求双录,即录音录像。

无论哪种签署方式,都有产品详细说明介绍,有风险测评提示,以及确认环节。

电子签或者网签的产品大多数产品说明书嵌入在流程中。

面签产品如果客户经理不给客户看说明书或者合同,理论上操作是违规的。也完成不了双录。

提醒投资人,一定要先看清楚产品合同,再进行购买。顺序不能搞反,否则肯可能平台不正规,资金受损概率较大。

至于怎么补救,站投资人角度自然是资金安全第一。在没有搞清楚产品及合同之前,不打款即可。

如果站在客户经理角度,没得补救。把客户资金当自己的资金一样去做营销,为了客户利益着想,就不会出现这样的情况。

希望对你有帮助,谢谢!

补发一个呗,客户没那么小心眼,实话实说就好

在没造成什么损失前,赶紧给客户解释清楚,真诚道歉求的谅解,补签一份,千万不要拖延

当然算违规!在没发生风险前第一时间和客户沟通,及时请客户看产品说明书,得到客户的谅解和对产品的认可!


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